多家闻名评级机构被罚！

券商中国记者获悉，当地时刻9月3日，穆迪、标普民众、惠誉评级等6家评级机构，被好意思国证监会（SEC）罚金超4900万好意思元。其中，穆迪、标普民众均被罚金2000万好意思元，惠誉评级被罚800万好意思元。

而在此之前，好意思国已罕有十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司脱手？

好意思国证监会处罚6家评级机构

好意思国证监会9月3日文书对6家评级机构提倡指控，意义是这些公司过头职工在留心和保存电子通讯方面存在要紧演叨。上述评级机构承认，他们的动作违抗了联邦证券法的纪录保存章程，并喜悦支付晋升4900万好意思元的统一民事罚金，以措置这些违纪动作。

这6家遭处罚的评级机构折柳是：穆迪投资者处事公司、标普民众评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。好意思国证监会称，穆迪和标普民众喜悦各自支付2000万好意思元，惠誉评级喜悦支付800万好意思元，A.M.Best将支付100万好意思元，HRRatingsdeMexico喜悦支付25万好意思元，Demotech将支付10万好意思元。

好意思国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每乡信用评级机构齐必须遴聘别称合规照看人。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为校服纪录保存要求作念出了要紧发愤，并以其他花样互助了好意思国证券走动委员会的探望，因此，字据息争条目，他们将不需要遴聘合规照看人。

好意思国证监会国法部门副主任Sanjay Wadhwa涌现：“咱们一再看到未能守护和保存必要的纪录，可能会遮拦使命主说念主员确保公司校服其义务的智力，也遮拦委员会根究那些未实行这些义务东说念主牵累的智力，而这频频会以阵一火投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的动作中，委员会再次明确涌现，发愤校服并以其他花样互助使命主说念主员探望的公司将得到切实利益。”

据了解，6家评级公司齐被指控违抗了《好意思国1934年证券走动法》关系章程，除了经济处罚外，每乡信用评级机构还被责令住手并住手改日违抗这些章程的动作，并受到接洽。被呐喊保留合规照看人的4家公司已喜悦，除其他事项外，对其与保留职工个东说念主诞生上的电子通讯联系的战略和法子，以及各自措置职工不校服这些战略和法子的框架进行全面审查。

数十家金融机构被罚

券商中国记者包涵到，就在20天前，好意思国证监会对26家金融机构处以罚金，原因亦然它们未能保存纪录，主若是与职工使用短信和Whats App等即时通讯运用法子联系。

当地时刻8月13日，好意思国证监会文书对26家金融机构提倡指控，原因是这些公司过头职工无数且长久未能留心和保存电子通讯纪录。这些公司承认其动作违抗了联邦证券法的纪录保存章程，喜悦支付3.93亿好意思元的统一民事罚金。

这次被处罚的金融机构中，有多家闻名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万好意思元以与好意思国证监会终结息争。此外，加拿大皇家银行旗下一个单元将支付4500万好意思元，多伦多说念明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也喜悦受罚。

好意思国证监会国法部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中涌现，“针对20多家公司的国法动作响应出，咱们仍然竭力于于确保校服联邦证券划定的纪录要求，这关于投资者保护和市集运作考究至关进军。”他进一步指出，SEC将持续加大监管力度，对任何违抗证券划定的动作进行严厉打击。

好意思国证监会涌现，SEC的每项探望齐揭示了这些公司无数且长久使用未经批准的通讯顺次，称为非渠说念通讯。正如SEC的呐喊中所述，这些公司承认，在关系时候，他们的职工发送和采选了非渠说念通讯，这些通讯是证券法要求保留的纪录。未能留心和保存所需的纪录从而褫夺了SEC在探望中的这些通讯。这些失败波及多个级别的经管东说念主员，包括主宰和高等经管东说念主员。

这次探望发源于SEC关于金融机构里面通讯纪录的严格审查。SEC发现，好多公司在浅显运营中未能灵验保留职工的电子通讯纪录，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话本色。这些纪录频频包含进军的业务信息和市集明锐信息，关于监管机构来说具有极高的价值。然而，由于部分公司的断然或专诚冷落，这些纪录未能得到妥善保存，给监监使命带来了极大的困扰。

业内东说念主士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违纪金融机构的严厉刑事牵累，更是对通盘金融行业的一次进军警示。它教导扫数金融机构必须严格校服证券划定的各项要求，切实实行好纪录保存和信息涌现的义务。只消这么，才能确保金融市集的健康踏实和投资者的正当权利得到灵验保护。

此前，大型投行摩根大通也被罚金上亿好意思元。2021年12月，好意思国证监会文书对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿好意思元的罚金，因为其职工通过使用其他音信处事渠说念臆想业务，未能实行《证券走动法》中的纪录和回报要求。

好意思国证监会涌现，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月时候出现了“大规模的长久演叨”，其职工、主宰和司理使用通讯软件、私东说念主电邮和个东说念主电话臆想投资业务，未能正确纪录并回报其业务规模内的疏通经过，遮盖联邦纪录法律。好意思国证监会称，摩根大通承认不当动作并喜悦息争公约，上交罚金。

另外，2023年8月，好意思国证监会对10家经纪走动商和1家双重注册的经纪走动商和投资照看人公司提倡指控，原因是这些公司过头职工在留心和保存电子通讯方面存在庸碌和长久的演叨，频频通过个东说念主诞生上的多样音信平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就老板的业务进行疏通。

这些公司承认了好意思国证监会列出的事实，他们承认我方的动作违抗了好意思国联邦证券法的纪录保存条目，喜悦支付所有2.89亿好意思元的罚金进行息争，并已开动校正其合规战略和法子，以措置这些违纪动作。其中，富国银行旗下子公司喜悦向好意思国证监会支付1.25亿好意思元，法国巴黎银即将支付3500万好意思元。与此同期，好意思国商品期货走动委员会涌现，这两家银即将因其养殖品经纪部门的近似违纪动作折柳支付7500万好意思元。其他喜悦息争的有名公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行(601166)的子公司等。

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